租用银行卡为境外赌博平台“跑分”

法治日报全媒体记者范天娇 通讯员黄政

网银账户的资金24小时不间断转入转出,快得几乎不在账户上停留。从这些资金的异常入手,安徽省含山县公安局近日成功破获了一起特大非法经营案,深挖斩断了一条收集闲置银行账户提供给境外非法赌博平台转移隐藏收入的犯罪链条,抓获犯罪嫌疑人6名,查明涉案金额已超过6亿元。

4月17日,含山县公安局接到某银行含山支行工作人员报警称,近期他们省行反洗钱中心发现,在含山开户的一张银行卡出现资金异常,在短短两个多月时间里,先后出现12200多笔交易记录,交易资金高达5200多万元。

含山警方立即展开初查工作,发现这张银行卡的卡主为含山籍男子沈某,银行卡的交易方式主要是网银转账。近一段时间,一个网银操作IP地址在东南亚国家的银行账户突然和这张卡开始24小时不间断交易,相关资金快进快出几乎不在账户上停留。而沈某常年在南京生活,经营一家理发店,其周围朋友并没有听说他在做什么大买卖。

一个普通人高频率地和东南亚国家的人员有经济往来,面对这一可疑情况,警方决定继续深挖,很快发现这个账户一开始都是正常交易,但到了2019年12月,突然在一两天的时间里,和一个福建泉州的银行账户进行5元钱、10元钱的小面额来回转账。

“这很有可能是在测试银行卡!”办案民警立即调取了泉州账户的流水记录,发现该账户在2019年11月至12月期间,通过小额网银转账的方式,多次与马鞍山市、南京市开户的银行卡进行“测卡”,而这些银行卡的户主是沈某及其亲戚朋友。

警方进一步调查发现,今年1月底,沈某的银行卡因为账户异常,曾被系统限制网上交易。于是,沈某在银行柜台上重新开通了网上交易业务,并将滞留在账户里的3万元提现取走。次日,来自陌生银行卡的来回转账“测卡”行为再次出现。之后,从2月10日开始,来自东南亚国家的大量资金,从沈某的银行卡里日夜不停地存入、转出。明知账户流水异常被限制,还主动出面解除,沈某参与犯罪的行为彻底暴露。

在相关案情逐步清晰后,警方决定启动收网工作,于5月29日将其抓获,现场收缴银行卡40余张,以及一本记录了数十张银行卡户主、卡号、流水、汇款日期等详细信息的账本。

据沈某交代,他在“刷单群”兼职刷单赚外快时,认识了网名为潼潼的女子。一番闲聊后潼潼告诉沈某,刷单挣钱太慢了,自己有一条出租自己银行卡的挣钱路子,每月每张卡能拿到800元至1500元的“租金”。抱着试试看的想法,沈某将自己的银行卡、网银密码、U盾等一套资料寄给了潼潼,没过多久真的就收到了1000元的“租金”。沈某将这个挣钱的路子介绍给同乡王某等3人,他们合计以做外贸生意为由,向各自亲戚朋友要来银行卡“出租”,每张卡能拿到300元至400元不等的抽成。

自2019年11月至次年5月案发,沈某等4人先后“出租”银行卡近80张,轻松获利10多万元。

警方了解到,沈某的上线潼潼十分神秘且谨慎。其专门到南京记录了沈某的身份信息以及家人、名下房产等信息,避免非法转账汇款时被“黑吃黑”,但对自己的信息一点没有透露,与沈某日常联系也都是通过网络进行。

为了将潼潼揪出,专案组民警从资金流向入手,对上千条银行交易记录进行梳理筛查,发现福建泉州一个名为钟某的女子有很大嫌疑,沈某通过照片、视频等也确定钟某就是潼潼。

6月1日,专案组民警在当地警方配合下,成功抓获钟某,现场缴获大量银行卡、账本、电脑等作案物品。

据钟某交代,她通过网络聊天平台接触到了境外非法网络赌博平台的工作人员,得知他们需要收集大量境内银行卡进行赌博交易、“跑分”隐藏转移非法收入。刚开始,她只是“出租”自己的银行卡,然而随着时间越干越长,野心变大的钟某决定重点发展下线为其收集银行卡,随后通过非法手段将银行卡、U盾等作案工具带到东南亚国家。一旦相关银行账户被冻结,她就负责联系下线执行解冻银行卡、更换密码、取现等工作。

“钟某等人提供‘跑分’账户和服务,‘分’指的就是钱,让非法资金在银行账户转入转出‘跑起来’。”办案民警说。

经过对20多万条汇款数据进行梳理,警方发现相关银行账户涉案金额高达6亿多元。9月21日,警方还将沈某另一名涉案同乡抓获归案,对6个犯罪嫌疑人以涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪,依法采取刑事强制措施。