扬州破获最大个人寄件索赔诈​骗案

法治日报全媒体记者罗莎莎 通讯员裴雨 王晨炜

日前,北京某世纪贸易有限公司向扬州市公安局发来感谢信,对该局及时侦办涉企恶意索赔诈骗案件,营造良好营商环境所作的工作给予感谢,对全体办案民警的担当作风、敬业精神表示赞扬。

“该案的成功告破,有力震慑了此类违法犯罪,切实维护了企业合法权益,是全市公安机关全力维护公平正义、着力营造良好营商环境的有力体现。”扬州市副市长、市公安局局长宫文飞在感谢信上专门予以批示肯定。

据了解,该案是扬州第一起骗取物流保费的案件,涉案金额高达10余万元。该案也是该物流个人寄件业务开展以来,作案手段最隐秘、涉案资金最大的索赔诈骗案件。

“这个人经常来我们这寄快递,而且保费特别高。”今年2月,快递小哥向扬州市公安局巡特警支队反映,自2020年12月以来,有客户多次以邮寄商品损坏为由申请保价索赔,累计申请赔付30余次,赔付金额达10余万元,希望公安机关协助开展调查。

接报后,扬州市公安局巡特警支队会同邗江分局组织精干警力开展调查。办案民警在调查中发现,从去年12 月份开始,快递公司的员工就发现一名男子经常在公司收寄快递,小小的一个箱子他竟然投保五六千元,有的甚至上万元,凭借多年办案经验,民警发现这里面“有事儿”。根据大量调查工作,民警查出了一系列通过伪造照片发票骗取保费的情况,遂将该案件定性为恶意索赔诈骗案, 3 月 2 日,犯罪嫌疑人肖某被抓捕归案。在大量的事实面前,肖某承认了自己骗取快递保费的行为。

“他自己就是做电商卖电器的,因此在物流的选择上十分谨慎,长时间观察发现,自己可以钻快递的漏洞,只要货物投了保,然后向物流公司提供商品发票和破损件的照片,赔偿金就会很快打到自己账户上。”办案民警何宇杰介绍,“肖某一开始并没有想到钻空子,可是电商做得时间长了,难免会接触到快递损坏、索赔的事情。而渐渐地,一个他自认为完美的计划在脑子里成形了,而在实施诈骗过程中,肖某在多家快递公司中选择了送货快,赔偿快的一家。”

去年 12 月,肖某便开始实施自己的计划。肖某会收、发一些电器,一件电器投保数千元到万元不等,快递流程结束后,他便会提交此前保存好的其他快递破损的照片以及自己伪造的发票进行索赔。为了防止快递小哥拆箱验货,肖某会自己提前将快递包裹好。”一般快递员一看箱子都已经装好贴好胶带,也就不会再开箱了。”

同时,在代发快递上,肖某还动了一番心思:代发是指当顾客在某店下单后,该店没有货,于是就会从其他的店里“串货”,并由有货的店负责发货。肖某也经常接到这样的业务,他会填写收件人的真实信息,但把电话号码写成自己的。快递小哥送货上门前会给所留的号码打电话,于是电话就会打到肖某这里来,肖某会以各种理由让小哥把货物送到,完成快递环节,随后他就开始索赔。由于在后台中留的电话是他的,所以他会冒充收货人,拿到公司的赔偿款。

“比如一个小小的微波炉,网上的售价是七百多元,他会投保五千多元,索赔后,快递公司会对他进行保价全额或七八折的金额进行赔偿。”肖某掌握了向快递公司提交货物发票和破损件照片就能获得赔偿的流程。而当收货人收到快递时,根本不会发现肖某和快递公司产生的索赔事件。据统计,从去年12 月至今年2月,肖某一共操作了 30 多起索赔,索赔金额高达十多万元。目前,肖某因诈骗罪已被刑事拘留。