廉署加控「傀儡保险代理」佣金诈骗案被告19项罪名

廉政公署调查贪污,揭发多人涉嫌参与「傀儡保险代理」串谋诈骗及「洗黑钱」勾当,讹称经手处理数百份保单以获两间保险公司发放佣金,早前已落案起诉18名人士。其中一名被告今日(2月21日)在东区裁判法院应讯时被加控19项罪名,涉案佣金增至约5,000万元。

卢彦桦,30岁,富卫人寿保险(百慕达)有限公司(富卫)前分行经理,去年6月被控一项串谋诈骗罪名,违反普通法。廉署获律政司进一步法律意见后,今日加控卢彦桦19项罪名,即一项串谋诈骗,以及18项串谋处理已知道或相信为代表从可公诉罪行的得益的财产(即串谋「洗黑钱」),违反《有组织及严重罪行条例》第25(1)条及《刑事罪行条例》第159A(1)条。

另外17名被告,年龄介乎23岁至59岁,分别为10名富卫保险时任代理、一名香港永明金融有限公司(香港永明)时任分区经理及其六名时任下线保险代理。他们去年10月于另一案件中被控共17项罪名,即两项串谋诈骗,以及15项串谋「洗黑钱」。

裁判官林子勤今日批准控方申请将两宗案件合并审理,18名被告现被控共20项罪名,即两项串谋诈骗,及18项串谋「洗黑钱」。案件涉及478份保单,诈骗佣金金额共约5,000万元。

各被告今日无须答辩,并获准保释。裁判官将案件押后至3月14日转介区域法院答辩。

本案罪行涉嫌于2016年2月至2020年11月期间发生。案发时富卫分行经理卢彦桦与上述10名时任富卫保险代理属同一团队,其余七名被告属香港永明同一个团队。除卢彦桦、其丈夫兼富卫保险代理郭浩良,以及香港永明分区经理郭润芳外,余下15名同案被告均被指为「傀儡保险代理」。

卢彦桦、郭浩良、郭润芳及六名香港永明时任保险代理,涉嫌一同串谋并与其他人士串谋诈骗香港永明,他们向香港永明讹称该六人分别是206份保单申请的经手代理,以及导致香港永明批准该等申请并向郭润芳团队支付佣金、奖金、花红及津贴。

卢彦桦、郭浩良及九名富卫时任保险代理,涉嫌一同串谋并与其他人士串谋诈骗富卫,他们向富卫讹称12名富卫时任保险代理,包括该九人,分别是272份保单申请的经手代理,以及导致富卫批准该等申请并向卢彦桦及该12名人士支付佣金、奖金、花红及津贴。

卢彦桦又涉嫌分别与15名同案被告及另外三名人士串谋,清洗由他们所持有23个银行户口内共约4,700万元款项,而该等款项涉及上述勾当的犯罪得益。

廉署早前接获贪污投诉遂展开调查。廉署调查发现,卢彦桦涉嫌招揽郭润芳及其他人士分别加入香港永明及富卫,并告知部分人士无须招纳客户。

上述478份保单申请主要涉及高佣金保险产品。香港永明及富卫批准大部分申请,并向报称经手处理保单的15名同案被告、上述另外三名人士和他们的上线经理,包括卢彦桦及郭润芳发放佣金、奖金、花红及津贴,分别共逾2,900万元及逾2,000万元。如香港永明及富卫知悉该15名同案被告及该另外三人并非保单的经手代理,便不会发放上述佣金、奖金、花红及津贴。

被指用作收取上述佣金等款项的银行户口,涉嫌由卢彦桦操控。大部分相关保单最终「断供」并告失效。

廉署调查仍在进行,不排除会有更多人士被检控。

富卫及香港永明在廉署调查案件期间提供全面协助。

控方今日由高级检控官连祖儿代表出庭,并由廉署人员郑志伟协助。