国有银行员工违规办理可透支信用卡 致损154万被公诉

江西省宜春市某银行员工李某为获小利,在明知他人提供的资料系虚假,仍违规为他人办理高额透支信用卡,致银行损失154万。近日,李某等三人因涉嫌信用卡诈骗被江西省宜春市袁州区检察院提起公诉。

2014年10月份,无业人员曾某认识了在袁州区某房地产评估有限公司工作的王某,问王某能否办到高透支额度的信用卡,并且表示如能办到透支额度为七、八万元的卡,愿每张付约1万元的办卡费,王某答应去打听。后王某找到其在宜春某国有银行工作的朋友李某,将曾某的话转述给了李某,李某即答应办。因办此类卡需要办卡人有相当的财产情况资料,李某即要王某提供假的房产资料。尔后,王某答复曾某可以办到。

2014年10月至11月间,曾某分几次将19人的身份证复印件拿给王某办卡,王某即伪造的办卡人的房产证复印上与申请表、身份证复印件等一起交与李某办卡,李某在明知资料不属实的情况下审核合格,交上办卡。卡办好后,曾某将19万办卡费交与王某和李某。

后曾某又用假资料通过宜春市某科技公司前后共计安装了约19台POS机。至案发,曾某陆续用上述的19张卡通过这些POS机及其他POS机,虚拟消费套取现金。在透支到期前,被告人曹某又还上。案发时,该19张信用卡共套取现金约154万余元。后因透支卡无法还上银行报案案发。