今年7月初,一部名为《分生》的普法微电影登录各大新媒体平台热播。该片由北京市海淀区检察院制作,根据该院办理的真实案件改编,再现了一起典型的以老年人为目标、以保本付息为诱饵,依托广场舞App设计、实施的非法集资案件。
8月4日,微电影《分生》所反映的养老诈骗案获终审判决。北京市第一中级法院裁定驳回上诉,维持原判。今年4月,经北京市海淀区检察院提起公诉,海淀区法院一审以非法吸收公众存款罪判处被告人刘某有期徒刑九年,并处罚金50万元;判处李某等24名被告人有期徒刑七年至有期徒刑二年四个月不等,各并处罚金;判处王某等7名被告人有期徒刑三年至有期徒刑二年不等,适用缓刑,各并处罚金;同时责令所有被告人对集资参与人的损失承担退赔责任,已退赔的在案资金按比例发还集资参与人。
百余名老人同报案,非法公司浮出水面
2018年7月起,海淀区多个辖区派出所及区金融办陆续接到百余名60岁以上的老人报案,线索均指向同一家公司——X公司。老人们反映,他们均在X公司购买了名为“G基金”的理财产品。截至目前,该理财产品逾期近一年未兑付,之前与他们对接的公司人员也多半失去联系。接到报警后,海淀区公安机关迅速展开摸排,发现X公司存在从事非法集资的重大嫌疑,并于2019年3月正式立案侦查并展开抓捕。
2019年9月,公安机关相继抓捕涉案人员69人,并梳理出以刘某、李某为核心的18名重点涉案人员。经查,X公司成立于2015年,专门从事非法集资活动,刘某系该公司实际控制人,李某为该公司副总经理。公司内部设立七个业务部门及十个业务团队,并设立财务部、行政部、人事部等辅助部门。自成立之初,该公司便面向社会推出并公开宣传“G基金”理财产品,与投资人签订合同,承诺以8%至14%的年化收益率返本付息。
经查,该公司自成立以来,非法集资数额逐年上升,从2015年的6000余万元飙升至2018年顶峰的3亿余元。截至案发,该公司累计吸收公众存款共计8.8亿余元,涉及集资参与人1200余名,尚有3.3亿元集资款未兑付。
投资名目花样繁多,广场舞App成明星项目
“绿色农业基地”“高端水果园区”“健康科技仪器”……“G基金”对外宣称的投资项目花样繁多且听上去高端大气。其中,最受老年投资人追捧的当属一款名为“H联盟”的广场舞App。
据了解,该广场舞App以为老年人提供广场舞音乐、广场舞教学及搜索附近的广场舞场地等服务为噱头,在该App中参与活动领取积分,用积分可兑换礼品,吸引了大批老年使用者。该App一方面嵌入宣传公司理财项目的内容,吸引老年人的关注并使其认为公司有发展前景,值得投资;另一方面又发展广场舞组织者、领舞员为X公司的兼职业务员,为X公司拉投资、赚返点,可谓线上线下齐发力,无所不用其极。
王大妈作为一名资深的广场舞爱好者,在老姐妹的推荐下加入了某社区广场舞微信群。“刚进入微信群,就发现不少人都在用一款App学跳舞,很快我就成了新用户。”使用后,王大妈发现这款App不仅能学跳舞、找舞曲、找广场舞据点,如果拉来新用户注册还能积分返点,用积分还能在它的商城中兑换或低价购买生活用品。“我当时觉得它真的挺好用,还给身边没下载的朋友推荐来着。”
此后,当得知这款App还同时推出投资理财项目并且承诺保本付息时,王大妈便毅然决定从使用者“升级”为投资人。“因为我本人作为用户,体验感非常好,认为它肯定有前景,而且觉得公司很有实力,所以相信跟着它投资能赚钱。”
为彰显公司实力,该公司还以考察项目为由组织投资者前往各地旅游,定期召开投资人酒会,发放公司项目生产的农产品、健康理疗仪等礼品,进一步博取老年投资者的信任。
细致审查资金流转,精准分级分层处理
2020年1月,北京市公安局海淀分局以刘某等人涉嫌非法吸收公众存款罪,向海淀区检察院移送审查起诉。海淀区检察院受理后,迅速组成专案组审查办理。在审查过程中,多名犯罪嫌疑人均表示认罪悔罪,主犯刘某等人也如实供述自己的犯罪事实,部分业务员还自愿退缴在X公司所得的违法收入。
“这起案件呈现出涉案人员多、涉案金额大、被害人主要为老年人等特征。”办案检察官介绍,“要认定案件性质,就要查明涉案公司的全部资金去向,同时还要查明每一个犯罪嫌疑人的涉案金额以及其本人的违法所得。因此,我们需要对千余个银行账户、千余份合同及大量资金流转关系进行细致审查。”
专案组经过认真梳理、综合研判,制定了分层分级处理的办案思路,并按照在犯罪中起到的实际作用来区分主犯、从犯。同时,为了最大限度挽回被害人的损失,检察机关在办案中还积极向X公司成员宣讲认罪认罚从宽制度,明确告知如能够及时退缴违法所得可以依法从轻处理。最终,多名犯罪嫌疑人签署了认罪认罚具结书并主动退缴了违法所得。
2020年8月,海淀区检察院以刘某等人涉嫌非法吸收公众存款罪向海淀区法院提起公诉,并对部分犯罪情节较轻且主动全额退缴违法所得的下层业务员作出相对不起诉决定。
今年4月,海淀区法院作出一审判决,刘某等6名被告人提出上诉。8月4日,北京市第一中级法院裁定驳回上诉,维持原判。
简洁 孙鹏
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