永康美女老板俞优静“跑路”事件调查

永康美女老板俞优静

    永康美女老板俞优静“跑路”事件调查

    俞优静的外逃,是永康这个五金城首次有进出口公司老总外逃。她不仅带走了大大小小企业几千万元的资金,更给债主们留下了各种麻烦。尤让业内担心的是,俞优静的出逃是不是会带来因资金短缺造成的多米诺骨牌效应

    今年2月,在拿到银行的3000万元贷款后,浙江省永康市一美女老板俞优静就突然消失了。未经证实的传言称,她逃往了安哥拉。

    身为浙江百舸进出口贸易有限公司的法定代表人、总经理,俞优静的跑路,是永康这个五金城首次有进出口公司老总外逃。

    俞优静这一跑,牵涉到的不止3000万元。记者从永康市金融办得知,俞优静已前后从四大国有银行及浦发银行得到了近1.5亿元的贷款,但银行对此事讳莫如深。

    此外,这位美女老板不仅带走了大大小小企业几千万元的资金,更给债主们留下了各种麻烦。尤让业内担心的是,俞优静的出逃是不是会带来因资金短缺造成的多米诺骨牌效应。

    当然,损害的还有永康的信誉。

    美女老板突然消失

    3月1日,永康街头,细雨霏霏。行人稀少的街头车来车往,气氛显得有些阴沉。似乎为那些因俞优静跑路而忧伤的企业主在忧伤。

    俞优静经营的浙江百舸位于永康市总部中心金族大厦22层,然而在金族大厦的楼层索引中并没有浙江百舸的标示。22层的大门紧锁,墙上也挂着另外一家公司的名字。

    “没有想到她会跑路。”在一层大堂值守的保安解开了记者的疑惑,百舸是租用了这家公司的写字楼。他认识俞优静,这个女老板看起来比较谦和,“但不会和我们打招呼”。

    这名保安回忆,以前经常可以看到俞优静,她先是开一辆法拉利卡宴,后来换了一辆黑色的奔驰S350小轿车,公司还有一辆别克商务车接送员工上下班。最后一次看到俞优静是过年前,一个星期前有不少人上门来找俞优静,他这才知道俞优静跑了。“以前看起来挺风光的,怎么会想到她跑了。”

    和保安一样,与百舸有业务往来的大大小小的企业主们,谁也没有想到俞优静会跑路。

    据说最早从银行传出的消息,于2月23日突然在网上传开了。

    “我从朋友那里得知消息后,连忙赶到百舸,发现已经有不少人到了。”企业主王哲(化名)告诉记者。

    随后,俞优静娘家的永康佳利电器有限公司被债主哄抢。

    2月24日至今,已有50多家与百舸有业务往来的债权人来到永康市公安局登记。

    2月25日,接到报案后,永康警方以涉嫌诈骗,对俞优静立案侦查。26日,开始对她网上追逃。

    目前,永康公安机关已确认,俞优静在2月19日离境。

    跑路前曾有征兆

    “按这边的习惯,大年二十五以后就不会讨债的。”开了一家电动工具厂的李明(化名),和百舸有好几年来往,以前百舸付货款和退税都比较及时,可是今年过年前就出现了拖延的情况。

    李明在大年二十五以前打电话给俞优静,希望俞能够支付货款,俞表示自己刚帮别人拿了一块地,资金比较紧张,不过一家银行的贷款马上就要下来了,到时候就付款。

    张兵(化名)后悔不已,他的公司和百舸合作了多年,公司已经发展到一定规模,准备自己做进出口,但碍于多年的关系不好一下就断掉联系。他最后一次和俞优静联系是2月14日,因为年后俞优静的公司一直没有开门,俞告诉他最近资金有些紧张,银行的贷款拿到以后马上开工。

    “她1月份还还贷、转贷、支付利息,没有谁看出有什么异样。”永康市金融办相关负责人表示,一切来得太突然了,谁也没有想到,这么大一个企业老板突然就跑了。

    百舸公司员工也没有想到老板会跑,有员工告诉前来维权的企业主们,年前俞优静更换了公司的电脑硬盘,说是为了应付税务部门的检查,回想起来,才知道那时她早已有了跑路的打算。

    法治周末记者获悉,俞优静和父母及其丈夫、儿子分别于2月19日、20日离境,其弟弟也在之前离境。

    有知情人透露,俞优静离开前给永康的亲戚留了纸条,说在国外挣到了钱,家人的钱都会还上的。

    非凡的融资能力

    俞优静,永康人,1974年出生在一个普通家庭,是家中长女。被当地人称为“美女老板”,与她有过接触的人称她性格要强。

    2000年,俞优静仅有10万元资金,但她四处筹钱,借了150万元,在母亲支持的40万元资金下,注册了永康市通达汽车销售有限公司,注册资金200万元。

    2004年,不满足于汽车销售的微薄利润,她认准了外贸行业,不顾丈夫的坚决反对,转行做起进出口生意,开办了浙江百舸进出口贸易有限公司。专营进出口代理及进口各种原材料、木材、红酒、食品、农副产品等。

    “百舸”取自百舸争流,意指很多人都在奋勇前进。

    永康被称为中国五金之都(中国五金之乡),是闻名国内外的中国五金产品集散中心,素有“五金工匠走四方,府府县县不离康”之说。

    许多五金企业选择和百舸合作。他们通过百舸进出口货物,并拿到返税。

    “即使拿到了进出口牌照,我们也不想自己做。”张兵说,一开始他的工厂规模很小,相当于SOHO(即Small Office Home Office,家居办公),如果自己做进出口,至少需要雇佣几个专业人员,而把这块业务交给进出口公司,对刚起步的微小企业是最好的选择。

    数十个企业主和张兵有着同样的想法,这也让他们和百舸成了合作伙伴。

    网上资料显示,2007年以来百舸公司的外贸出口额一直排名永康市前列,被金华市政府评为外贸出口优胜单位。2011年自营出口超5000万美金,名列金华地区自营出口企业前30位、永康市流通企业第3位。

    然而,百舸老板俞优静最终却抛弃了众多的微小企业老板们,独自跑路。

    永康市金融办负责人介绍说,百舸涉及的资金主要有三大块:银行贷款、民间借款、外贸业务发生的款项。

    企业主们自发组织了维权群,虽然不排除有人虚报债务,但经过统计,外贸业务发生的款项超过2000万元。

    另据媒体报道,俞优静向四大国有银行及浦发银行贷款1.5亿元,债主中还有一些市担保公司和民间借贷掮客,这个数字暂时还无法统计。

    据了解,浙江奥锐工贸公司就帮俞优静及百舸进行银行担保贷款和个人借贷7000万元,单纯银行担保的资金就达到5700万元。

    俞优静的融资能力非凡,维权者中,有的是百舸的员工,据称,一些员工将钱借给了俞优静,有员工借给了俞优静50万元。

    除了俞优静的亲和力,一名担保人无奈地说:“还不是冲着她的名头去的,谁不想多赚点钱呢?”

    银行讳莫如深

    俞优静到底向银行贷了多少钱?1.5亿元的数字是否属实?

    永康市委宣传部发布的消息中,唯独“遗漏”了这个重要信息,当地相关部门对此也讳莫如深。

    记者向相关银行核实,一名负责人证实了该银行涉贷金额3000万元,并表示1.5亿元的数字没有错,5家涉事的银行每家都有3000万元。贷款中,部分是俞优静名下资产做抵押,也有部分是信用贷款,担保机构是俞优静娘家的企业,名为永康佳利电器有限公司。

    3月3日上午,经过沟通,法治周末记者终于从永康金融办相关负责人处得到信息。该负责人向记者表示:“相关媒体报道的1.5亿元不对,但确实也差不多有1.5亿元。”

    有媒体报道,俞优静的一笔贷款通过非正常手段获得,给银行相关信贷负责人“回扣1000万元”后消失。此事被银行自查迅速发现,该名银行员工目前已被当地公安羁押。

    永康公安对此作出回应,称目前并没有接到相关报案,也没有羁押任何人员。

    银行方面究竟有没有审查不严的情况?永康市委宣传部负责人表示,这个情况不清楚。记者表示能否和银行方面相关负责人沟通时,这名负责人表示:“我建议你别去了,现在所有的信息都要从我们这里发布,他们不会随意接受采访的。”

    随后,法治周末记者向中国人民银行永康分部了解相关情况时,一位副行长证实了这种说法,“所有消息必须由永康市委宣传部门统一发布”。

    “这个事情很敏感,永康不愿让此事发酵,产生更大的不良影响。”永康一家国有银行工作人员介绍,各家银行现在都在查,还在查百舸的关联公司。

    如何成了银行的宠儿

    俞优静为何成了银行的宠儿?

    金华属浙西区域,前些年在浙南一带的温州深陷借贷危机自拔艰难之时,这个区域的生态却相对稳定,尤其是国际贸易方面,向全球的辐射力度在不断增强。

    一家国有银行浙江分行人士介绍,在信贷规模仍然较紧的不利因素下,该行通过开办保付加签、进口开证、NRA账户代理福费廷等业务,来推动国际业务的发展。

    以农行浙江永康支行为例,去年一季度实现进口业务12102万美元,同比增长7339万美元,增幅竟高达为154.1%。

    一名国有银行信贷负责人称,申报企业的现金流是最关键的考核指标。曾登上某刊物封面“永商”的俞优静,在当地有着不错的美誉度,再加上公司有着庞大的现金流,肯定是银行想要争取的优质客户。

    “像俞优静这样在地方有一定影响力,在行业中属于领头者的客户,对她的贷款审批、发放,按正常流程肯定要走,但她属于银行的竞争性客户,银行是很支持这种人融资的。”这名负责人介绍,也不排除审查不严的情况。且贷款渠道控制,只能控制第一步资金流向,后面的难以掌握。有可能是银行在贷款发放后回访或要求俞优静提供相关单据时,发现了异常情况。“她想跑路肯定是别的地方有窟窿,且经过了长时间的预谋。”

    除了银行贷款,俞优静出逃后,更展示了其非凡的融资能力,她还通过担保公司和民间借贷借了大量的钱。

    “2分就比较稳妥了,有的甚至到几角钱,风险太大了。”就连一名永康出租车司机也通过朋友,将手中的闲钱放了出去,“银行利息实在太低了。”

    民间资本投资难和小微企业融资难并存的“两难”困境,也是永康民间借贷繁荣的原因。

    据了解,永康市工商部门登记信息显示,2011年永康市投资咨询公司、担保公司和寄售行,总数就达到130多家。这些民营担保公司、寄售行、投资咨询公司或明或暗都在从事放贷的业务。

    只要你有闲钱,就会有朋友找上门来。在五金城做生意的老胡说,自己通过朋友把钱借给了一个生意人,结果这个人带着他的70万元“跑路”了,据说是因为赌博输钱。

    浙江一家进出口公司负责人介绍,进出口公司有着巨大的现金流,而这些现金流由数十家甚至上百家的国际贸易代理商户的资金构成。照说如果做进出口并不需要找银行贷这么多款,并通过担保公司和民间借贷借这么多钱。俞优静肯定在做其他的投资,并且投资并不顺利,最终导致其资金链断裂。

    而坊间传言,俞优静及家人系赌博输钱。永康公安系统一名工作人员也表示,永康以前有远程视频赌博,有中间人拉老板去澳门赌博,经过公安部门的多次打击后,情况有所好转。他们也听说了俞优静可能是因为赌博输钱跑路,但调查结果还未出来,谁都不好说。俞优静本来就是干进出口的,她出境也实在不好控制。

    有传言称,俞优静逃往了安哥拉,有债主甚至表示要追到安哥拉找到俞优静。

    永康或陷诚信危机

    俞优静出逃后,永康市相关部门的反应迅速。

    2月24日,永康市就召开了公安、法院、人行、商务、国税、海关等有关部门人员参加的紧急会议。会上通报了相关情况,并组成了专门工作组,分头开展工作。

    永康市公安、法院对浙江百舸涉嫌账号、财产、以及相关资产进行冻结和查封。有知情人表示,百舸的账户里还有50万美元,600万元人民币。当天,工作组相关人员与该公司员工进行接触,了解该公司的经营情况,受理该公司债权人的债务申报工作。

    对与浙江百舸有业务往来的债权人,永康市也确定商务、国税、海关、人行外管局等人员负责相关工作,积极指导企业办理好相关外贸业务,尽可能维护债权人的利益。

    有政府人士向法治周末记者表示,此事并不会对永康五金产业造成太大影响,永康有一万多家企业,此次涉及的企业只占了一小部分;除了百舸,永康还有多家进出口公司,政府可以进行引导。“但如果继续抹黑永康,对大家有什么好处呢?”

    一家企业负责人却不赞成这个观点,他说,永康跑的老板已经不少了,但这是第一次有进出口公司老板跑路,造成的影响,涉及的面也是前所未有的。

    “已经有银行来查我的钱有没有被百舸卷走。”该负责人表示,银行已经开始查企业的资金链了,有多家企业也反映被银行约谈。

    永康市金融办相关负责人表示,相关方面已经知会银行,希望银行不要因为此事抽贷、压贷、延贷。

    但俞优静案件的发生,显然对当地的国际贸易以及金融业态产生一定的影响。

    一些小微企业主,眼见境外货款打进百舸的账户,可就是无法提取,这还是能够解决的问题。不少小微企业主面临的更大问题是,有些合同能否履行下去。

    马华(化名)去年刚刚离开合作伙伴单干,谁知道刚刚投入资金,就被俞优静卷走40多万元。“已经签下的合同,可能无法履行下去,即使履行下去也要贴不少钱。”

    更让马华郁闷的是,一些供货商听说企业主们被卷款,因害怕无法收回资金,要求现金交易,甚至原料价格上涨。

    像马华这样的小工厂老板不少,这些公司面临资金链断裂,生产无法继续,可能面临倒闭。

    业务员王斌(化名)在一家公司打工几年攒下20多万元,自己出来单干后,结果钱被卷走。

    “现在我不方便说,这里有客户。”接到法治周末记者电话,王斌稍后回了过来,他说,现在根本不敢让别人知道自己的钱被俞优静卷走了,如果供货商和客户知道了,谁还敢和他做生意?这也是受访者不敢透露公司和自己名字的根本原因。

    俞优静出逃带来的恶劣影响远不止这些,马华说,一些企业实在无法履行合同,国外客户收不到货。有些工厂已经发货的订单,国外客户可能因提单丢失无法提货,国外客户很有可能因无法提货而起诉,进而引发国际事务。

    “涉及的企业数十家,可能会影响到几百个客户,以后谁还敢和永康人做生意?”马华说,在俞优静卷走的巨额款中包括许多银行贷款,民间借款。为她做了银行巨额担保的企业因为银行担保责任很有可能也会跑路,殃及更多的企业,由此产生的多米诺效应会对永康经济造成非常巨大的冲击。

    “现在很多受骗者还在观望。”张明(化名)说,如果损失无法挽回,恶性循环的多米诺效应可能会出现。

    “以前朋友之间靠信任,互相借个几十万元很正常,而现在谁敢随便信任谁?”马华说,俞优静的出逃将会给永康带来一场信任危机,没有了信任还如何做生意?