非法"地下炒金"公司故意做亏 通过客户亏损"赚钱"

近年来,随着互联网的迅猛发展,人们把投资的目光更多地转向网络,但各类违法的“地下炒金”公司却威胁着投资者的财富安全。日前,宁波市江东区检察院对一起利用炒白银骗取老年投资者钱款的案件提起公诉。最终,被告人危昭兵、姚文珍被法院以诈骗罪定罪处罚。

2012年1月份,危昭兵、姚文珍注册成立了宁波江东瑞盈投资咨询有限公司,该公司没有贵金属交易资质,却成了多家公司的居间商,帮助一些同样没有贵金属交易资质的交易中心对外发展客户,让客户到这些交易所开户并投资现货白银。

在经营了一段时间后,江东瑞盈公司亏损的很厉害,单靠手续费已经不足以支持公司运作了。危昭兵就和姚文珍等人商量用对赌模式来赚取投资者亏损的钱,具体就是每个月的第一个星期五国际银价会有一个大幅度的波动,交易所就抓住这个时间节点,如果客户投资成功,交易所按照正常的价格与其结算,如果客户投资失败,交易所就人为在这个平台上调整数据,目的是加大客户的亏损额度,将超出的亏损资金偷转出来分掉,在这种情况下,交易平台的数据变动完全是交易所说了算。并且,危昭兵还和交易平台约定,江东瑞盈公司获得客户亏损钱的70%,30%给交易平台。

2013年8月份,江东瑞盈公司的业务员刘某发展了被害人杨某为客户。当时杨某接到了刘某的电话,刘某宣扬说有一个很好的投资项目,相比股票而言有很多优点。杨某在半信半疑时,危昭兵和石某又再三打电话鼓动她投资,为了打消她对资金安全的担心,还和她签订了《客户资金担保及风险声明书》。杨某心动了,说服她的几个老姐妹,将养老钱拿出来,凑齐了40万元在江苏君卓公司开了户。由于杨某本人并不擅长炒白银,也不熟悉网络交易操作,危昭兵等人就对杨某的交易进行指导,而在实际操作过程中,被害人根据这些建议进行投资,亏损可能性比较大,且经过数据调整,加大了杨某的亏损额度,使杨某在十几天内亏损了近16万元。期间,杨某发觉白银的交易曲线在收盘后仍有变动,觉得这个交易平台有问题。危昭兵等人为了继续骗钱,又让杨某将剩余的资金转入同样没有贵金属交易资质的安徽新益辰公司的交易平台,并且直接代理杨某操作。因为在对赌模式下,客户的投资资金没有真实进入市场,只是在和公司对赌,如果客户赚钱,公司就要赔钱,客户亏损的话,公司就能赚钱了。因此,危昭兵、石某等人在操作杨某账户时,赚的时候不交易,出现亏损后再交易,到了同年11月份把杨某剩余的20几万元亏光了。最终,杨某一共亏损了38万余元,几乎血本无归。

杨某发现被骗后,想要再联系到危昭兵和石某,两人的电话都已经打不通了。杨某体弱多病,又受到了打击,无法立即到宁波来找人。直到2014年8月,才在业务员刘某的帮助下到宁波找到了危昭兵,并将危昭兵扭送至派出所。同年11月,姚文珍也主动至派出所投案。本案经公安机关侦查终结移送江东区检察院审查起诉后,江东区检察院认为危昭兵、姚文珍隐瞒被害人,决意在不具备投资交易资格的平台上采用对赌模式赚取被害人的亏损款,两人已然有了非法占有的目的,后又采取人为操纵交易曲线、代被害人操作等各种方式故意做亏,符合诈骗罪的构成要件,并以两人构成诈骗罪向法院提起公诉。最终危昭兵、姚文珍均被法院以诈骗罪判处有期徒刑,并处罚金。

办案检察官提醒:目前国内真正合法的贵金属交易所不多,经过证券部门批准认证的只有上海期货交易所、上海黄金交易所以及天津贵金属交易所等几家。很多打着贵金属投资旗号的咨询代理公司,都是违法的。他们的交易平台是私自设立,交易所的系统根本无法接入外盘,他们是内部系统,意味可以通过篡改数据等暗箱操作来榨取客户钱财。