“你好,本处可为个人和企业提供小额借贷,息低无担保,免抵押……”2014年12月,在河南郑州做生意的冯先生资金周转困难,正当他焦头烂额的时候,收到上面那条短信。一向自认为警惕性很高的冯先生怎么也想不到,就是这条短信,让他栽在一个诈骗团伙手里,银行卡从不离身就被骗走40万元。
冯先生抱着试试看的心态,按照短信上的号码拨过去,接电话的是个男子,自称可以办贷款,但需冯先生配合将身份信息发过去,要查一下冯先生的个人征信。冯先生觉得合情合理,于是就将自己的个人信息和身份证号发给对方。
两天后,对方回电话说,冯先生的征信没问题,可以贷款,问冯先生需要多少资金,冯先生表示200万元就可以了。对方开出条件:要想办贷款,需要先在银行开户并存入保证金,保证金是贷款金额的40%,办下贷款后退保证金,同时收取贷款金额2%的手续费。冯先生出于谨慎,提出去对方公司看看,对方一口答应了。
冯先生找到对方地址,发现该公司比较简陋,只有两个员工。见冯先生有疑虑,业务员就说,一般信贷公司都这样,只有几名业务员,主要业务都是由“上层”来办理,“上层”一般都和银行有关系,平时不上班。
看到公司有固定办公地点,冯先生稍稍放松警惕,与对方协商后,按对方要求在附近一家交通银行随机办了一张储值卡,并存入了75万元做银行流水。
在填预留手机号时对方提出了一个要求,要求冯先生预留对方指定手机号,说怕银行回访时冯先生说漏嘴,贷款批不下来。冯先生觉得银行卡密码反正在自己手里,又急需贷款,就没有顾忌那么多,填了对方指定号码。
12月11日,对方联系冯先生,要他立刻上网打开对方通过QQ发送的链接,按照链接步骤填写“交通银行信用卡申请表”。冯先生填写了自己的姓名、身份证号、取款密码等个人信息。
当天晚上,冯先生就感觉不对劲了,出门一查账户余额,竟然仅剩35万元!冯先生连忙当场修改银行卡密码并拨打110报警。
银行卡在自己手里,密码是自己设置的,那为什么钱会悄无声息被转走呢?河南省郑州市管城区检察院检察官李晓雯说:交通银行网上转账需要两个密码,一个是银行卡密码,一个是手机动态码。银行卡绑定的是骗子提供的手机号,动态密码自然被骗子掌握了。随后骗子找来网络黑客,通过向冯先生发送的链接,通过后台捕获了真实的银行卡取款密码。就这样,冯先生的钱被黑客转移到了骗子预先准备的银行卡上了。
随后,嫌疑人朱君杰、洪金艳、林春燕相继进入警方视线。
2014年11月,因电信诈骗在深圳服刑的朱君杰到了出狱的日子,其妻子洪金艳从湖南老家挤火车一路赶到深圳接丈夫出狱。这似乎是一个感人的故事,但实际情况却是:洪金艳在去深圳之前早已与好友林春燕共谋,由林春燕出面在郑州购买办公用品,招聘人员,购置空白信用卡,开办专门从事电信诈骗的公司。朱君杰一到郑州,发现妻子和林春燕已经开始指使公司员工群发诈骗短信。见此场景,朱君杰非但没有阻止,反而找来王建华、王规成帮忙。
12月6日,急需用钱的冯先生上了钩,并按照指示,在银行卡上存入75万元做银行流水。随后洪金艳联系网络黑客,通过钓鱼网站骗到冯先生银行卡密码,并安排黑客将40万元转入提前购买的银行卡里。
紧接着,朱君杰将转入赃款的银行卡交给王建华、王规成二人,令其在湖南分头取出现金。
经郑州市管城区检察院提起公诉,9月16日,朱君杰、洪金艳、林春燕、王建华、王规成等人被法院一审分别以诈骗罪判处二年至七年有期徒刑。
检察官说:如需贷款,一定要去银行柜台办理,不要轻易让第三方知晓自己的密码,更不要去从网上随便下载软件和程序,以免密码泄露。
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